反洗钱有什么常识和常用方法吗？2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)

1、反洗钱有什么常识和常用方法吗？

反洗钱工作中的误区及对策 经过几年的努力，我国的反洗钱工作开始起步并积极向前发展。但笔者在最近的调查中发现，人们对反洗钱工作的认识还存在许多误区。 　　反洗钱工作中的几个误区 　　

1、反洗钱是人民银行的事，与己无关。按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立健全反洗钱内控制度，并设立专门的反洗钱工作机构或者指定专人负责反洗钱工作。然而有人却认为：反洗钱是人民银行的事，与己无关。特别是银行监管职能从人民银行分离后，有些金融机构既未建立健全制度，也未指定专人负责，反洗钱工作对他们而言是可有可无。 　　

2、存款自愿，取款自由，谁都无权审查。按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易行为，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。但实际工作中，有的金融机构却认为，存款人（特别是个人存款账户）的资金由其自主支配，金融机构无权审查，对可疑支付交易既不记录、分析，也不按规定填制《可疑支付交易报告表》进行报告，甚至连人民银行的检查都拒绝配合。 　　

3、洗钱是在大城市，小地方没人洗钱。由于洗钱是最近几年才听说的事，因此常有人说：洗钱是在大城市，小地方特别是经济欠发达地区和山区没人来洗钱。然而事实并非如此。所谓洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等黑钱及其产生的收益，通过各种手段包括化整为

0、从事投资、购买证券等形式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。因此，洗钱犯罪不仅大城市有，小地方也有，不仅经济发达地区有，经济欠发达地区及山区也有。而且小地方、经济欠发达地区和山区极有可能成为大城市洗钱的1个中间环节。 　　走出反洗钱误区的对策 　　

1、加强宣传，走出观念误区。由于反洗钱工作在我国开展的时间还不长，许多人包括金融系统工作人员对反洗钱工作的重要性、紧迫性、参与性认识不足。因此，必须加大对反洗钱工作重要性和紧迫性的宣传力度，走出“反洗钱与我无关”的误区。要充分利用金融机构点多面广的优势，通过悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传，使大家认识到洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓；认识到反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任。 　　

2、加强教育，走出法律误区。虽然洗钱犯罪已不鲜见，但人们对反洗钱工作的认识却并未提高，特别是对3部反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。因此，加强反洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区。通过教育，促使金融机构认识到有义务参与反洗钱工作，认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行或外汇管理局报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 　　

3、加强监管，走出行为误区。贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税在我们的生活中已不鲜见，洗钱犯罪就象其他犯罪1样存在，这就需要我们的监管部门进1步加强监管，走出反洗钱只关注大城市而忽视小地方、只重视经济发达地区而不管经济欠发达地区的行为误区。1方面是要加大人民银行自身反洗钱的工作力度，确保反洗钱组织领导到位。作为金融业反洗钱工作的监管机关，不管是在大城市还是小地方、不管是经济发达地区还是欠发达地区的人民银行都要加强法规宣传，强化人才培训，积极主动组织和领导金融机构开展反洗钱工作。另1方面是要加强对金融机构反洗钱的检查督促，确保反洗钱措施落实到位。通过检查，看金融机构的反洗钱部门是否成立，反洗钱制度是否健全，反洗钱工作是否落实。通过建立以人民银行为中心、其他金融机构密切配合的全国性反洗钱网络，从资金上监控洗钱的动向，从渠道上斩断洗钱的环节，确保反洗钱工作的顺利开展。

2、2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)

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1、判断题 1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。 答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。 2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第1宗反洗钱立法。 答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。 3.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。 答案或答题要点：V 4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。 答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。 6．洗钱行为1定要追究刑事责任。 答案或答题要点：X洗钱行为不1定要追究刑事责任。 7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。1119答案或答题要点：45答案或答题要点：62答案或答题要点：7680.答案或答案要点：102112答案或答案要点：答案或答案要点：141149答案或答案。

3、2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)

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1、判断题 1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有 7种罪名。 答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 有7类73种罪名。 2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第1宗反洗 钱立法。 答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交 易报告制度。 3.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工 作人员是否承担相关法律责任的参考。 答案或答题要点：V 4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对 反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。 答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事 7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中 规定的洗钱罪。 6．洗钱行为1定要追究刑事责任。 答案或答题要点：X洗钱行为不1定要追究刑事责任。 7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。 1 答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。8．我国反洗钱法律制度体系包括。

4、保险业金融机构反洗钱义务主要有哪几点

。

5、保险业金融机构反洗钱义务有哪些

。

6、反洗钱有什么常识和常用方法吗？

反洗钱工作中的误区及对策 经过几年的努力，我国的反洗钱工作开始起步并积极向前发展。但笔者在最近的调查中发现，人们对反洗钱工作的认识还存在许多误区。 　　反洗钱工作中的几个误区 　　

1、反洗钱是人民银行的事，与己无关。按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立健全反洗钱内控制度，并设立专门的反洗钱工作机构或者指定专人负责反洗钱工作。然而有人却认为：反洗钱是人民银行的事，与己无关。特别是银行监管职能从人民银行分离后，有些金融机构既未建立健全制度，也未指定专人负责，反洗钱工作对他们而言是可有可无。 　　

2、存款自愿，取款自由，谁都无权审查。按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易行为，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并记录存档。但实际工作中，有的金融机构却认为，存款人（特别是个人存款账户）的资金由其自主支配，金融机构无权审查，对可疑支付交易既不记录、分析，也不按规定填制《可疑支付交易报告表》进行报告，甚至连人民银行的检查都拒绝配合。 　　

3、洗钱是在大城市，小地方没人洗钱。由于洗钱是最近几年才听说的事，因此常有人说：洗钱是在大城市，小地方特别是经济欠发达地区和山区没人来洗钱。然而事实并非如此。所谓洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等黑钱及其产生的收益，通过各种手段包括化整为

0、从事投资、购买证券等形式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。因此，洗钱犯罪不仅大城市有，小地方也有，不仅经济发达地区有，经济欠发达地区及山区也有。而且小地方、经济欠发达地区和山区极有可能成为大城市洗钱的1个中间环节。 　　走出反洗钱误区的对策 　　

1、加强宣传，走出观念误区。由于反洗钱工作在我国开展的时间还不长，许多人包括金融系统工作人员对反洗钱工作的重要性、紧迫性、参与性认识不足。因此，必须加大对反洗钱工作重要性和紧迫性的宣传力度，走出“反洗钱与我无关”的误区。要充分利用金融机构点多面广的优势，通过悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传，使大家认识到洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓；认识到反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任。 　　

2、加强教育，走出法律误区。虽然洗钱犯罪已不鲜见，但人们对反洗钱工作的认识却并未提高，特别是对3部反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。因此，加强反洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区。通过教育，促使金融机构认识到有义务参与反洗钱工作，认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行或外汇管理局报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。 　　

3、加强监管，走出行为误区。贩毒、走私、诈骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税在我们的生活中已不鲜见，洗钱犯罪就象其他犯罪1样存在，这就需要我们的监管部门进1步加强监管，走出反洗钱只关注大城市而忽视小地方、只重视经济发达地区而不管经济欠发达地区的行为误区。1方面是要加大人民银行自身反洗钱的工作力度，确保反洗钱组织领导到位。作为金融业反洗钱工作的监管机关，不管是在大城市还是小地方、不管是经济发达地区还是欠发达地区的人民银行都要加强法规宣传，强化人才培训，积极主动组织和领导金融机构开展反洗钱工作。另1方面是要加强对金融机构反洗钱的检查督促，确保反洗钱措施落实到位。通过检查，看金融机构的反洗钱部门是否成立，反洗钱制度是否健全，反洗钱工作是否落实。通过建立以人民银行为中心、其他金融机构密切配合的全国性反洗钱网络，从资金上监控洗钱的动向，从渠道上斩断洗钱的环节，确保反洗钱工作的顺利开展。